Theo ghi nhận từ hệ thống SIMO của Ngân hàng Nhà nước, đã có hơn 2,6 triệu cảnh báo được chuyển đến người dùng. Đây là số liệu mới nhất vừa được cập nhật, cho thấy vai trò quan trọng của hệ thống trong việc giám sát và phòng ngừa rủi ro cho khách hàng ngành ngân hàng hiện nay.
Ngân hàng Nhà nước cho biết, có hơn 831.000 lượt khách hàng đã tạm dừng/hủy bỏ giao dịch chuyển tiền qua ngân hàng sau khi nhận cảnh báo với tổng số tiền giao dịch tương ứng là hơn 3.000 tỉ đồng.
SIMO là nền tảng trung tâm chia sẻ thông tin về các tài khoản nghi ngờ gian lận giữa các ngân hàng, tổ chức tài chính và cơ quan quản lý. Trong khi đó, tính năng phát hiện tài khoản nghi ngờ gian lận của các ngân hàng hoạt động dựa trên kết nối trực tiếp với hệ thống này.
Đến nay, đã có 122/147 đơn vị kết nối và gửi dữ liệu lên hệ thống SIMO. Từ nguồn dữ liệu tập trung này, hệ thống đã phát hiện gần 600.000 tài khoản thanh toán/ví điện tử có dấu hiệu nghi vấn gian lận, lừa đảo hoặc vi phạm pháp luật. Với những tài khoản nghi ngờ này, khi người dân chuyển tới các số tài khoản như vậy sẽ được tổ chức tín dụng cảnh báo.
Tính đến ngày 23/1, cả ngành ngân hàng đã có hơn 146,1 triệu hồ sơ khách hàng (CIF) cá nhân; hơn 1,6 triệu hồ sơ khách hàng tổ chức có tài khoản thanh toán đã được đối chiếu thông tin sinh trắc học qua căn cước công dân gắn chip hoặc ứng dụng VneID.
